Polityka KYC/AML i Weryfikacja Konta

Dlaczego KYC/AML jest wymagane

Jako legalny operator, Wonaco działa na podstawie licencji nr IF-12345XYZ wydanej przez Ministerstwo Finansów RP. Narzuca ona na nas obowiązek rygorystycznej weryfikacji tożsamości graczy. Główne cele tego procesu to:

• Ochrona nieletnich: Kategorycznie uniemożliwiamy grę osobom poniżej 18. roku życia.
• Zapobieganie oszustwom: Weryfikacja tożsamości chroni Twoje konto i środki przed dostępem osób trzecich.
• Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML): Stosujemy się do międzynarodowych standardów (np. FATF), aby blokować nielegalne przepływy finansowe.
• Promowanie odpowiedzialnej gry: Identyfikacja graczy pozwala nam skuteczniej wdrażać narzędzia wspierające bezpieczną grę.

Zakres dokumentów

Do pełnej weryfikacji konta wymagamy przesłania czytelnych kopii lub zdjęć następujących dokumentów:

1. Dowód tożsamości (jeden z poniższych):
   • Dowód osobisty (obie strony)
   • Paszport (strona z danymi i zdjęciem)
   • Prawo jazdy (obie strony)

   Dokument musi być ważny, a dane w pełni czytelne.

2. Potwierdzenie adresu (jeden z poniższych, nie starszy niż 3 miesiące):
   • Rachunek za usługi komunalne (prąd, woda, gaz, TV, internet)
   • Wyciąg bankowy z widocznym adresem
   • Pismo z urzędu

   Dokument musi zawierać Twoje imię i nazwisko oraz adres zgodny z podanym w profilu.

3. Dowód własności metody płatności:
   • Karta płatnicza: Zdjęcie przodu i tyłu. Zakryj środkowe 6 cyfr numeru karty (widoczne musi być pierwsze 6 i ostatnie 4) oraz kod CVV z tyłu. Imię, nazwisko i data ważności muszą być widoczne.
   • Portfel elektroniczny (np. Skrill): Zrzut ekranu z profilu, na którym widnieje Twoje imię i nazwisko oraz identyfikator konta (e-mail).
   • Przelew bankowy: Potwierdzenie transakcji lub wyciąg z widocznymi danymi posiadacza rachunku i numerem konta.

Jak przesłać dokumenty

Proces jest prosty i bezpieczny. Aby przesłać pliki, wykonaj poniższe kroki:

1. Zaloguj się na swoje konto Wonaco.
2. Przejdź do sekcji "Profil" -> "Weryfikacja".
3. Wybierz rodzaj dokumentu i załaduj plik za pomocą formularza.
4. Upewnij się, że plik jest w formacie JPG, PNG lub PDF.
5. Sprawdź, czy zdjęcie jest wyraźne, bez odblasków, a cały dokument (wszystkie cztery rogi) jest widoczny.

Czas weryfikacji i możliwe prośby o uzupełnienie

Nasz Dział Bezpieczeństwa stara się weryfikować dokumenty w ciągu 24-48 godzin. W okresach zwiększonego ruchu czas ten może się nieznacznie wydłużyć. O wyniku weryfikacji poinformujemy Cię mailowo.

• Weryfikacja pomyślna: Konto zostaje w pełni aktywowane.
• Odrzucenie: W mailu wyjaśnimy przyczynę (np. niska jakość zdjęcia, nieważny dokument) i wskażemy, co należy poprawić.
• Prośba o dodatkowe informacje: W rzadkich, uzasadnionych regulacyjnie przypadkach, możemy poprosić o dodatkowe dokumenty, np. potwierdzające źródło pochodzenia Twoich środków.

Zawsze sprawdzaj folder SPAM w swojej skrzynce pocztowej, gdyż wiadomości systemowe mogą tam trafiać.

Bezpieczeństwo danych i RODO

Bezpieczeństwo Twoich danych jest dla nas absolutnym priorytetem. Gwarantujemy poufność i ochronę na najwyższym poziomie:

• Szyfrowanie: Cała komunikacja z serwisem jest chroniona nowoczesnym szyfrowaniem SSL/TLS 256-bit.
• Przechowywanie: Dokumenty są przechowywane na zabezpieczonych serwerach z ograniczonym dostępem.
• Dostęp: Dostęp do Twoich plików ma wyłącznie wąska grupa upoważnionych pracowników Działu Bezpieczeństwa.
• Zgodność z RODO: Twoje dane nie są udostępniane stronom trzecim, o ile nie wymaga tego prawo. Wszystkie procesy są zgodne z europejskim Rozporządzeniem o Ochronie Danych Osobowych.

Monitorowanie AML, podejrzane transakcje i środki zapobiegawcze

Nasze obowiązki AML wymagają ciągłego monitorowania transakcji w celu wykrywania nietypowej aktywności. Działania takie jak gwałtowne zmiany w wysokości depozytów, wpłaty i natychmiastowe wypłaty bez aktywności w grach mogą zostać oznaczone jako podejrzane. W takim przypadku możemy tymczasowo wstrzymać wypłatę i poprosić o dodatkowe wyjaśnienia. Jest to standardowa procedura bezpieczeństwa wymagana przez prawo.

Najczęstsze błędy i wskazówki

Aby przyspieszyć weryfikację, postępuj zgodnie z poniższą checklistą:

• Jakość: Używaj zdjęć o wysokiej rozdzielczości, bez rozmyć i odblasków.
• Kompletność: Upewnij się, że na zdjęciu widoczne są wszystkie cztery rogi dokumentu.
• Ważność: Sprawdź, czy dokument tożsamości jest nadal ważny.
• Spójność danych: Dane w profilu muszą być identyczne z danymi na dokumentach.
• Maskowanie karty: Pamiętaj, aby zasłonić środkowe 6 cyfr karty oraz kod CVV.
• Aktualność: Potwierdzenie adresu nie może być starsze niż 3 miesiące.
• Format: Używaj plików JPG, PNG lub PDF.